はじめに
資産形成のための投資は誰にとっても重要なテーマです。今回のブログでは、初心者の方でも分かりやすいよう、楽天証券で購入できる投資信託について詳しく解説しています。
投資信託の選び方のポイントや、おすすめの投資信託ランキング、つみたてNISAに向いた低リスクの投資信託などを紹介しています。
投資の基礎知識を身につけ、安全に資産形成を進めたい方は、ぜひ参考にしてみてください。
1. 楽天証券初心者におすすめの投資信託ランキングTOP10
楽天証券は、インターネットを通じて簡単に投資信託を購入できる便利なプラットフォームです。特に初心者におすすめの投資信託をランキング形式でご紹介します。
以下のファンドは、資産形成に役立つ実績を持つもので、選びやすさや手数料の面でも優れています。
第1位: 楽天・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型）
このファンドは、アメリカの高配当株を中心に投資し、安定した収益を狙います。四半期ごとに分配金が支払われるため、定期的にキャッシュフローを得たい方に最適です。
第2位: eMAXIS Slim米国株式（S&P500）
eMAXIS Slimシリーズは低コストで有名ですが、その中でもこのファンドは特に人気があります。S&P500に連動するため、アメリカの大型企業の成長を享受しやすいのが特徴です。
第3位: eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
世界中の株式に一度に投資できるこのファンドは、分散投資を実現します。新興国市場へのアクセスもあり、リスクを分散しながら資産を増やすことが期待できます。
第4位: 楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド
S&P500に連動したインデックスファンドで、長期的な資産形成を目指す人にぴったりです。低い運用コストも魅力です。
第5位: 楽天・プラス・NASDAQ-100インデックスファンド
テクノロジー企業を中心に構成されるNASDAQ-100に投資するこのファンドは、ハイテク企業の成長を取り込むことができます。成長を重視したい投資家に向いています。
第6位: 楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド
全世界の株式に投資できるファンドで、地域や国にとらわれない柔軟な資産配分が可能です。リスクを低減しつつ、広範な市場にアクセスすることができます。
第7位: iFreeNEXT FANG+インデックス
FANG+とは、Facebook、Apple、Netflix、Googleなどの成長株から構成される指数です。このファンドはこれらの企業に投資し、高成長を狙うことができます。
第8位: 楽天・全米株式インデックス・ファンド
アメリカ全体の株式市場に投資できるファンドです。サイズや業種に偏りがなく、長期的な成長を狙った安定した投資が可能です。
第9位: 楽天･インド株Nifty50インデックス・ファンド
インドの代表的な50銘柄に投資するこのファンドは、急成長が期待されるインド市場に注目する投資家にオススメです。
第10位: ニッセイNASDAQ100インデックスファンド
NASDAQ100に連動するこのファンドは、特にテクノロジー系の投資を考えている方にとって魅力的です。高成長が見込まれるため、リターンを期待しやすいでしょう。
これらのファンドは、楽天証券での投資初心者にとって、優れたスタート地点となります。自分の目標に沿ったファンドを見つけ、資産形成を進めていきましょう。
2. 投資初心者が投資信託を選ぶ際のポイント
投資信託は、投資を始める際に非常に魅力的な選択肢ですが、適切なファンドを見つけるためにはいくつかの重要な点に注意を払う必要があります。
以下に、初心者が投資信託を選ぶときの3つの主要なポイントを紹介します。
投資対象を理解する
まず重要なのは、投資対象を理解することです。投資信託には、株式、債券、不動産などさまざまな資産が含まれています。それぞれの資産クラスはリスクやリターンの特性が異なるため、自分の投資目的やリスク許容度に合わせた選択が重要です。
全世界株式インデックスファンドは、国内外の株価に連動するファンドで、リスクを広く分散しながら資産の成長を期待できます。
バランスファンドは、株式と債券を組み合わせたファンドであり、安定した資産成長を求める方に適しています。
コストを確認する
次に、コストの確認が不可欠です。投資信託には、信託報酬や購入時、売却時の手数料がかかりますが、特に、パッシブ運用をするインデックスファンドでは、低コストがリターンに大きな影響を及ぼします。そのため、可能な限りコストを抑えた商品を選択することが重要です。
信託報酬は、ファンドを保有している期間中に発生する費用であり、低いほど投資資産の運用成績にプラスの効果をもたらします。
つみたてNISAを利用する場合、買付手数料が無料のファンドが多くあるため、この点も考慮に入れると良いでしょう。
純資産規模を確認する
最後に純資産規模の確認も重要です。ファンドの純資産が大きいと運営コストが低く抑えられる傾向があり、効率的な運用が期待できます。ただし、純資産が少ないファンドでは、急遽償還されるリスクが高くなるため、十分な注意が必要です。
- 一般的に、純資産規模が大きいファンドは安定しており、将来的にコストがさらに低下する可能性もあるため、選ぶ際の参考にしてください。
これらのポイントを考慮に入れることで、自分に最適な投資信託を見つけ出し、リスクを抑えながら資産形成に取り組むことが可能になります。
3. 低リスクで運用できる!楽天証券のつみたてNISA向け投資信託
投資初心者にとって、リスク管理は投資を行う上で非常に重要です。特に、つみたてNISAを利用する場合、長期にわたって投資を続けることが理想的です。
このセクションでは、楽天証券で扱われている、低リスクで運用できる投資信託をいくつか紹介します。
3.1 定期的な資産配分
つみたてNISAでは、さまざまな国や資産への分散投資が可能です。リスクを低く保ちつつ、リターンを得られるようにするためには、資産の配分がポイントです。具体的には以下のポイントにフォーカスすると良いでしょう。
国内債券型: あまりリスクを取らずに安定した運用を望む方には、国内債券型の投資信託がおすすめです。金利が低い現在でも、一定のリターンを見込むことができます。
バランス型ファンド: 株式と債券を組み合わせたバランス型ファンドは、リスクを分散する手段として非常に優れています。特に、債券の割合が高めのバランス型は、ローリスクで安定した成長を期待できます。
3.2 信託報酬の重要性
投資信託を選ぶ際には、信託報酬の低さも考慮すべきポイントです。信託報酬は、運用にかかる費用の一部であり、長期的に見ると利益に大きな影響を与えます。楽天証券では信託報酬が低めに設定されているファンドも多く存在し、これにより手数料負担を抑えつつ、効率的な運用が実現可能です。
3.3 おすすめの投資信託例
以下は、楽天証券でのつみたてNISA向けに特におすすめの低リスク投資信託の例です。
たわらノーロード 国内債券: 国内債券に特化したファンドで、十分な安定性があります。信託報酬も低めで、長期保有に適しています。
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型): 株式、債券、リートなどの8種類の資産に均等に分散投資するファンドです。低リスクでありながら、リターンが期待できるオプションです。
3.4 短期的な変動への対策
つみたてNISAの投資は、長期的な視点をもって行うことが重要です。しかし、短期的な市場変動には注意を払いましょう。低リスクの投資信託を選ぶことで、市場の乱高下に影響を受けにくくすることができます。具体的には、値動きが穏やかなファンドを選ぶことでストレスを軽減し、長期投資を持続しやすくなります。
3.5 定期的な見直しも重要
資産運用は一度設定したら終わりではありません。定期的に投資信託のパフォーマンスを見直し、自分のリスク許容度や運用目標に変更がないか確認することが重要です。楽天証券では、簡単に自分のポートフォリオをチェックできるツールも豊富に用意されていますので、適宜見直しを行うことで、より良い運用が期待できます。
